Legitimation

 

Steen Nørgaard

Direktør i Langå Sparekasse

I forbindelse med Danmarks deltagelse i den internationale kamp mod hvidvask af penge samt finansiering af terrorisme, blev det i 2009 bestemt, at alle kunder i pengeinstitutter skulle legitimere sig overfor deres pengeinstitut.

I løbet af efteråret 2010 skal alle danske pengeinstitutter indføre det nye NEMID, der bl.a. skal sikre brugen af netbank yderligere.

Det betyder, at alle kundeforhold - såvel privatkunder som erhvervskunder, fysiske personer og juridiske personer og selskaber - skal legitimere sig.

Legitimationen skal indeholde navn, adresse og identifikationsnummer (f.eks. CPR-nummer). For privatkunder er der endvidere krav om vellignende foto. Legitimationen kan f.eks være: Pas, kørekort, gult sygesikringsbevis eller dåbs/navneattest.

Legitimationen skal nu foreligge dobbelt - der skal altså være 2 gyldige legitimationsbeviser fra hver kunde.

Legitimationskravet betyder således blandt andet, at vi skal indhente legitimationsdokumentation også hos vores nuværende kunder, som derfor kan blive bedt om at indlevere legitimation.

Fremover er legitimationskravet gældende ved etablering af alle nye kundeforhold, såvel privatkunder som erhvervskunder.

Vi er efterfølgende pligtige til at kontrollere og opbevare de registrerede oplysninger om vore kunder.

Tilbage til forsiden